Manifiesto de las finanzas ágiles

A continuación se presentan algunas ideas sobre una comparación cruzada entre el Manifiesto Ágil de las Finanzas y el Manifiesto Ágil del Software original.

Manifiesto de las finanzas ágiles

Valores

1. Colaboración del cliente frente a documentación excesiva
   o Establecer relaciones sólidas mediante interacciones regulares y significativas con los clientes para comprender sus objetivos financieros y alinearse con ellos. Aunque la documentación es esencial para el cumplimiento de la normativa, hay que centrarse en la comunicación directa y transparente para fomentar la confianza y la adaptabilidad.
   o Ejemplo: Realizar reuniones quincenales de estrategia con los clientes para revisar los objetivos, analizar los cambios del mercado y ajustar las estrategias de inversión, utilizando documentación racionalizada para respaldar las decisiones.
2. Planificación financiera adaptable frente a presupuestos fijos
   o Adoptar planes financieros que puedan evolucionar con las condiciones del mercado. Sustituya los rígidos presupuestos anuales por previsiones continuas y una planificación de escenarios que garantice la agilidad a la hora de responder a oportunidades y riesgos.
   o Ejemplo: Implantar un marco de presupuestación de base cero revisado trimestralmente para reflejar los cambios económicos y las prioridades empresariales, lo que permite una rápida asignación de recursos.
3. Toma de decisiones basada en datos frente a procesos rígidos
   o Aprovechar los datos y análisis en tiempo real para tomar decisiones financieras estratégicas. Dar prioridad a la información práctica frente a procesos anticuados e inflexibles, equilibrando los resultados tecnológicos con la experiencia humana.
   o Ejemplo: Utilizar herramientas analíticas basadas en IA para identificar tendencias de mercado emergentes e integrar esos conocimientos en procesos dinámicos de toma de decisiones.
4. Equipos financieros multifuncionales frente al aislamiento departamental
   o Fomentar la colaboración interdisciplinar entre los equipos de finanzas, operaciones, marketing y tecnología. Al romper los compartimentos estancos, las estrategias financieras pueden abordar los objetivos de la organización de forma holística.
   o Ejemplo: Organizar talleres interdepartamentales trimestrales para alinear los objetivos financieros con los operativos y aprovechar los conocimientos de los distintos departamentos.

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Principios financieros ágiles basados en la esencia del Manifiesto Ágil original

Principio #	Principio de finanzas ágiles	Razonamiento	Coincidencia de principios de software ágil
1	Satisfacción del cliente mediante la innovación financiera	Este Principio vincula la agilidad con la innovación y la orientación al cliente, abordando directamente sus necesidades. Se alinea bien con el enfoque de Agile en la entrega de valor.	Principio de software ágil #1: "Nuestra máxima prioridad es satisfacer al cliente mediante la entrega temprana y continua de software valioso" centrándonos en soluciones financieras innovadoras.
2	Respuestas ágiles para el cumplimiento de la normativa	El cumplimiento como oportunidad es una nueva perspectiva. Una adaptación rápida garantiza la integridad de la organización al tiempo que fomenta un enfoque proactivo.	Principio de software ágil #2: "Acepte los requisitos cambiantes, incluso en fases avanzadas del desarrollo. Los procesos ágiles aprovechan el cambio para la ventaja competitiva del cliente" tratando el cumplimiento de forma adaptativa.
3	Proporcione información financiera con frecuencia	Proporcionar información financiera práctica con frecuencia, con preferencia por ciclos más cortos para mejorar la toma de decisiones y la capacidad de respuesta.	Principio de software ágil #3: "Entregar software funcional con frecuencia, de un par de semanas a un par de meses, con preferencia por el plazo más corto".
4	Las operaciones financieras y comerciales deben colaborar a diario	Los profesionales de las finanzas y los directivos deben colaborar estrechamente y con frecuencia para alinear las estrategias financieras con los objetivos operativos.	Principio de software ágil #4: "La gente de negocios y los desarrolladores deben trabajar juntos a diario durante todo el proyecto".
5	Potenciar y confiar en los equipos financieros	La capacitación es clave para la agilidad. Confiar en la autoorganización de los equipos fomenta la responsabilidad, la innovación y la moral.	Principio de software ágil #5: "Construir proyectos en torno a personas motivadas. Deles el entorno y el apoyo que necesitan, y confíe en ellos para hacer el trabajo" potenciando a los equipos financieros.
6	Comunicación directa para mayor claridad financiera	La comunicación clara y cara a cara reduce los errores y se alinea con la preferencia de Agile por las personas y las interacciones.	Principio de software ágil #6: "El método más eficiente y eficaz de transmitir información a un equipo de desarrollo y dentro de él es la conversación cara a cara", dando prioridad a la comunicación.
7	Resultados mensurables como prueba del progreso financiero	Centrarse en resultados medibles coincide con el principio ágil de entregar incrementos de trabajo. Comunicar los resultados genera confianza entre las partes interesadas.	Principio de software ágil #7: "El software operativo es la principal medida del progreso", centrándose en ofrecer resultados medibles como prueba del éxito financiero.
8	Prácticas financieras sostenibles para la viabilidad a largo plazo	La sostenibilidad es una adición oportuna, en consonancia con las prioridades de gobernanza medioambiental y social. La gestión financiera ética tiene eco entre las partes interesadas.	Principio de software ágil #8: "Los procesos ágiles promueven el desarrollo sostenible. Los patrocinadores, desarrolladores y usuarios deben ser capaces de mantener un ritmo constante indefinidamente" alineando estrategias.
9	Mejorar continuamente los modelos y procesos financieros	Centrarse en perfeccionar los modelos y procesos financieros prestando una atención continua a la precisión, la claridad y la eficacia.	Principio de software ágil #9: "La atención continua a la excelencia técnica y al buen diseño mejora la agilidad".
10	Simplicidad financiera	La simplicidad permite a las organizaciones actuar con rapidez y asignar los recursos de forma eficaz, reduciendo los gastos generales y permitiendo centrarse en los objetivos estratégicos.	Principio de software ágil #10: "La simplicidad -el arte de maximizar la cantidad de trabajo no realizado- es esencial".
11	Fomentar equipos financieros autoorganizados	Al igual que el desarrollo de software prospera cuando los equipos se autoorganizan, los equipos financieros pueden ofrecer soluciones más innovadoras y eficaces cuando se les faculta para operar de forma autónoma dentro de unos límites claros.	Principio de software ágil #11: "Las mejores arquitecturas, requisitos y diseños surgen de equipos autoorganizados".
12	Retroalimentación iterativa para la mejora financiera continua	Los bucles de retroalimentación iterativos reflejan el enfoque ágil de las retrospectivas y la mejora continua. Las encuestas y la retroalimentación se alinean con el control empírico de procesos de Agile.	Principio de software ágil #12: "A intervalos regulares, el equipo reflexiona sobre cómo ser más eficaz, luego afina y ajusta su comportamiento en consecuencia" a través de bucles de retroalimentación iterativos.

Comparación cruzada por Thomas Hormaza Dow